تعتبر المحفظة الاستثمارية مزيجًا مركبًا من الأصول مثل السندات، والأسهم، والعقارات، والسلع وغيرها، بالإضافة إلى أنها خدمة مميزة تمنح صاحبها مجموعةً من الخدمات التي لا يمكن له الاستغناء عنها في عالم الاستثمار. نستعرض في هذا المقال مزايا المحفظة الاستثمارية وأهدافها، بالإضافة إلى مزايا المحفظة الاستثمارية الأجنبية وتوضيح ضوابط بناء المحفظة وكيفية إدارتها بشكل مثالي.
مزايا المحفظة الاستثمارية
تمثل النقاط التالية قائمة بأبرز مزايا المحفظة الاستثمارية:
- القدرة على الشراء والبيع بكميات كبيرة وبأسعار مخفضة.
- تمتع مدير المحفظة بمميزات مختلفة عن التي يملكها المستثمر الأصلي.
- امتلاك مدير المحفظة فرصة زيادة أرباح الشركة ودراسة وضعها المالي.
- إدارة المحفظة الاستثمارية هي مسؤولية المدير.
- يتوجب على المستثمر متابعة الأعمال الورقية اليومية، مثل: خفض التكلفة والتنويع.
- الإدارة الجيدة تجعل المحفظة الاستثمارية وسيلة للاستثمار في الأسواق العالمية.
اقرأ أيضًا: الغاء المحفظة الالكترونية عن طريق ميزة ديجيتال Meeza Digital
أهداف المحفظة الاستثمارية
أهداف المحفظة الاستثمارية متنوعة أهمها ما هو ممثل في النقاط التالية:
- تعظيم الربح: من أهم مزايا المحفظة الاستثمارية هي تعظيم الربح إذ أن اهتمام المستثمر بإنشاء محفظة استثمارية ذي مقاومة عالية ضد المخاطر يزيد من فرص ربحه.
- ضمان الأمان المستقبلي: عبر بناء محفظة مؤلفة من أوراق مالية احتياطية تزداد قيمتها مع مرور الوقت، كما يتم التوجه إلى سندات حكومية ومؤسسات مالية ذات عوائد متوازنة.
- تحقيق النمو: من خلال الاستثمار في الشركات التي تعمل على زيادة أرباحها وتوسيع نطاق أنشطتها وخطوط إنتاجها.
- بناء مكانة مرموقة في المجتمع الاقتصادي: إذ أن امتلاك مجموعة من الأسهم يزيد من قدرة المستثمر في إدارة القرارات، وهذا يمنح المستثمر تأثيرًا هامًا في المجتمع الاقتصادي.
- التأثير على قرارات الجمعية العمومية للمشتركين: امتلاك نسبة كبيرة من الأسهم يزيد من قوة وتأثير المساهم في اتخاذ مجموعة من القرارات الاستراتيجية للشركة.
- الحد من المخاطر الضريبية: حيث تكون الأوراق المالية غالبًا دون ضرائب مما يساهم في تقليل الضرائب المفروضة على إيرادات المحفظة.
- المرونة في إدارة الأصول: هذا يعني مرونة وسهولة التصرف في مكونات المحفظة الاستثمارية بالمقارنة مع محفظة القروض.
- تقليل المخاطر في حال عدم تحقيق العوائد المتوقعة: يتم ذلك باستخدام الأموال المحصلة من المحافظ الاستثمارية وشراء خيارات استثمارية متنوعة.
شاهد أيضًا: طريقة وخطوات فتح محفظة استثمارية في بنك الانماء
مزايا المحفظة الاستثمارية الأجنبية
كذلك مزايا المحفظة الاستثمارية الأجنبية متنوعة إذ تقدم فرصًا متعددة للمستثمرين بما في ذلك:
- تنويع المحفظة الاستثمارية: تتيح للمستثمرين إمكانية توسيع ممتلكاتهم والاستفادة من تنوع الاستثمارات على الصعيدين المحلي والدولي.
- زيادة الائتمان الدولي: يحصل المستثمر الذي يمتلك محفظة استثمارية أجنبية على فرصة للوصول إلى الائتمان في الدول الأجنبية، الأمر الذي يؤدي بدوره إلى تعزيز فرصته في التمويل.
- الاستفادة من تغير أسعار الصرف: من أهم مزايا المحفظة الاستثمارية الأجنبية أنها تتيح للمستثمر إمكانية الاستفادة من تغيرات أسعار صرف العملات الأجنبية، مما يزيد فرصة كسب أرباح إضافية.
- الوصول إلى أسواق أكبر وأقل تنافسية: تمنح المحافظ الاستثمارية الأجنبية المستثمرين فرصة الوصول إلى أسواق أكبر وأقل تنافسية، مما يكسبهم فرصًا جديدةً للاستثمار.
- زيادة السيولة: تساعد المحافظ الاستثمارية الأجنبية على تعزيز السيولة، مما يتيح للمستثمرين إمكانية الاستجابة السريعة للفرص الاستثمارية.
قد يهمك: التحويل الدولي كم يستغرق
أنواع المحفظة الاستثمارية
يوجد 3 أنواع من المحافظ الاستثمارية نشير لها على النحو التالي:
محافظ العائد
تتميز بأنها تقلل نسبة المخاطر بقدر الإمكان، وتحقق أعلى نسبة للدخل النقدي للمستثمر.
محافظ الربح
يتضمن هذا النوع من المحافظ أسهم تحقيق النمو السريع للأرباح الذي يرتبط بدوره بزيادة أسعار الأسهم والتداولات، كما تشمل الصناديق الهادفة إلى تحسين دخل وقيمة المحفظة لتغطية الأعباء المعيشية.
محافظ الربح والعائد
هي المحافظ التي تجمع بين أسهم تحقيق العائد وأسهم الربح، ويعد هذا النوع هو الخيار الأفضل للمستثمرين الراغبين في المزج بين مزايا ومخاطر كل نوع من أنواع المحافظ الاستثمارية.
ضوابط بناء محفظة استثمارية
ضوابط بناء أي محفظة استثمارية التي يجب اتباعها عند إنشاء المحفظة كالتالي:
- اعتمد على رأس المال الخاص بك وتجنب القروض.
- وزع محفظتك ما بين أسهم مخاطر منخفضة وأخرى مرتفعة حسب ميزانيتك.
- حدد فترة الاستثمار هل هي قصيرة أم طويلة الأمد.
- قم بإجراء تعديلات دورية على مكونات المحفظة اعتمادًا على تغيرات السوق وأداء الأسهم.
- عليك بتنويع الاستثمارات بين مجموعات مختلفة من القطاعات لتقليل المخاطر المحتملة.
اقرأ أيضًا: طريقة استرجاع الحوالة الدولية وإلغائها والوقت المستغرق
كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية
يمكننا تلخيص النصائح المتعلقة بكيفية إدارة المحفظة الاستثمارية في النقاط التالية:
- توازن المخاطر: زيادة المخاطر تعني بشكل عام كسب عائد أعلى مع احتمال وجود خسارة، لذا ينبغي أن تحقق محفظتك الاستثمارية توازنًا دقيقًا للمخاطر.
- قياس الأداء: يعتبر قياس أداء الاستثمارات وسيلة لكشف الأخطاء وإظهار العلاقة بين المخاطر والعوائد، لهذا السبب اتبع أسلوب الاستثمار أثناء قياس أداء المحفظة.
- توزيع الأصول: اختر مزيجًا مناسبًا من الأصول لتقليل المخاطر وزيادة العوائد.
- الانتشار: ينبغي عليك الاستثمار داخل مجموعة متنوعة من الأسواق والأوراق المالية لتخفيف أثر تقلبات السوق على محفظتك.
- إعادة التوازن: لكي تتمكن من الحفاظ على توازن المخاطر وعوائد المحفظة ينبغي عليك إعادة التوازن الدوري لمحفظتك الاستثمارية.
مخاطر المحفظة الاستثمارية
بعد أن تعرفنا على مزايا المحفظة الاستثمارية نشير إلى بعض مخاطر المحفظة الاستثمارية المحتملة:
- مخاطر السوق “مخاطر المنهجية”.
- مخاطر التضخم.
- مخاطر إعادة الاستثمار.
- مخاطر التركيز.
- مخاطر العملة وأسعار الفائدة.
- مخاطر تأخر السداد.
- مخاطر السيولة.
- مخاطر التنظيم والنمط.
شاهد أيضًا: شروط وطريقة فتح محفظة استثمارية في بنك الراجحي
الأسئلة الشائعة
ما الفرق بين المحفظة الاستثمارية والمحفظة المالية؟
يكمن الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية بأن المحفظة الاستثمارية تمثل مجموعة من الأصول والأدوات المالية (مثل: السندات والأسهم والعقارات) وما يحدد قيمة هذه المحفظة هو مجموع قيم الأصول التي تحويها، بينما المحفظة المالية تمثل الأموال التي تودع داخل الحساب البنكي.
هل يوجد رسوم عند فتح محفظة استثمارية؟
لا توجد أية رسوم.
ما هي مكونات المحفظة الاستثمارية؟
تتكون من فئات أصول رئيسية تشمل الأسهم والمستندات، وقد تشمل بعض الأصول الأخرى مثل العقارات أو العملات المشفرة أو النقد.
كيف تصبح مدير محفظة؟
يتم ذلك في حال حققت الشروط التالية: حصولك على درجة جامعية في الاقتصاد أو الأعمال أو التمويل، يجب أن تمتلك خبرة في مجال الاستثمار أو الخدمات المالية، بالإضافة إلى وجود ترخيص رسمي من هيئة تنظيم الأوراق المالية.
وبعد أن انتهينا من الحديث عن مزايا المحفظة الاستثمارية وأهم المخاطر المحتملة، وذكرنا ضوابط بناء المحفظة الاستثمارية وكيفية إدارتها نصل وإياكم إلى ختام مقالنا هذا، نتمنى لكم حسن الاستفادة.
